إدارة العمليات المصرفية

الهدف العام للبرنامج:

 تطوير مهارات ومعرفة المشاركين في كيفية إدارة العمليات اليومية للبنوك والمؤسسات المالية بكفاءة وفعالية. يشمل ذلك فهم الأنظمة المصرفية، وإجراءات العمل المختلفة مثل التحويلات المالية، القروض، إدارة الحسابات، بالإضافة إلى تطبيقات التكنولوجيا في المصارف وأهمية الالتزام باللوائح والقوانين المالية.

.

محاور البرنامج:

• تعريف العمليات المصرفية ودورها في النظام المالي.
• الهيكل التنظيمي للبنوك والمؤسسات المالية.
• أهداف إدارة العمليات المصرفية.
• الحسابات الجارية والتوفير.
• الحسابات الخاصة.
• حسابات الودائع.
• عمليات التحويل المالي.
• إدارة السيولة النقدية.
• أدوات التمويل المصرفي مثل القروض والائتمان.
• أنظمة الدفع الإلكترونية.
• التحويلات الداخلية والدولية.
• المعايير الدولية للتحويلات.
• تعريف المخاطر المصرفية وأنواعها.
• آليات التعامل مع المخاطر (مثل المخاطر الائتمانية، التشغيلية، السوقية).
• أدوات إدارة المخاطر.
• التحول الرقمي في العمليات المصرفية.
• أنظمة الدفع الرقمية مثل المحافظ الإلكترونية.
• تأثير التكنولوجيا على إدارة العمليات المصرفية.
• الامتثال للقوانين المحلية والدولية.
• مكافحة غسل الأموال (AML).
• قوانين مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
• تنظيم العمل داخل الفروع.
• العمليات النقدية وحسابات العملاء.
• التعامل مع شكاوى العملاء وحل النزاعات.
• تقديم خدمات جديدة وتطوير العمليات.
• الابتكار في استخدام أدوات الدفع.
• تحسين تجربة العملاء.
• كيفية تقييم أداء العمليات المصرفية.
• مراقبة الأداء وتحليل النتائج.
• إعداد التقارير وتحسين الإجراءات.

الأهداف التفصيلية للبرنامج:

• التعرف على الأنواع المختلفة للعمليات المصرفية التي تتم في البنوك والمؤسسات المالية.
• فهم الهيكل التنظيمي للبنك وتوزيع الأدوار والمهام.
• إتقان كيفية فتح وإدارة الحسابات المختلفة (الجارية، التوفير، الحسابات الخاصة).
• التعرف على العمليات المرتبطة بالحسابات مثل السحب والإيداع والشيكات.
• فهم كيفية إجراء التحويلات المالية المحلية والدولية.
• معرفة الأنظمة الحديثة المستخدمة في التحويلات المالية مثل SWIFT وSEPA.
• التعامل مع التحويلات الإلكترونية عبر الإنترنت والموبايل.
• تعلم كيفية إدارة السيولة النقدية في البنك لضمان استقرار العمليات اليومية.
• معرفة أنواع القروض والتمويل المصرفي وكيفية تقديمها ومتابعتها.
• دراسة أنواع المخاطر المصرفية (الائتمانية، التشغيلية، السوقية) وكيفية إدارتها.
• التعرف على آليات الحد من المخاطر مثل التحوط والتأمين.
• التعرف على دور التكنولوجيا في تحسين العمليات المصرفية، مثل استخدام التطبيقات البنكية والمحافظ الإلكترونية.
• تعلم كيفية استخدام نظم الدفع الإلكترونية والتقنيات الحديثة في تسهيل العمليات المصرفية.
• فهم قوانين الامتثال مثل مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
• تعلم كيفية تطبيق اللوائح المصرفية المحلية والدولية في العمليات اليومية.
• تعلم كيفية تنظيم العمليات اليومية داخل الفروع، مثل إدارة حركة الأموال، وخدمات العملاء.
• تحسين إجراءات تقديم الخدمة للعملاء وتطوير مهارات حل المشكلات.
• تعلم كيفية تقييم كفاءة العمليات المصرفية.
• إجراء تحليل للأداء عبر استخدام مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) وتحليل النتائج.
• تعلم كيفية تحسين تجربة العملاء داخل البنك باستخدام أساليب جديدة في تقديم الخدمات.
• تعزيز القدرة على التعامل مع شكاوى العملاء وحل المشاكل بشكل فعّال.
• تشجيع التفكير الابتكاري في تطوير العمليات المصرفية وتحسين الأداء.
• معرفة أحدث الابتكارات في القطاع المصرفي مثل البنوك الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• تطوير مهارات القيادة لإدارة الفرق والموارد في بيئة العمليات المصرفية.
• تعلم كيفية تحفيز الفرق وتحقيق التنسيق بين الأقسام المختلفة في البنك.