أساسيات العمل المصرفي

الهدف العام للبرنامج:

 تزويد المشاركين بالمعرفة الأساسية والمهارات اللازمة لفهم عمل البنوك والمؤسسات المالية و كيفية عمل النظام المصرفي، وظائف البنوك المختلفة، والخدمات المالية التي تقدمها. كما تركز على الأسس القانونية والتنظيمية التي تحكم العمليات المصرفية، مع تسليط الضوء على كيفية التعامل مع العملاء، وإدارة المخاطر، والامتثال للأنظمة والقوانين.

محاور البرنامج:

• التعريف بالبنوك والمؤسسات المالية.
• الهيكل التنظيمي للبنك.
• تاريخ وأهمية النظام المصرفي في الاقتصاد.
• قبول الودائع.
• منح القروض.
• إدارة المدفوعات والتحويلات.
• خدمات النقد الأجنبي.
• الحسابات الجارية والتوفير.
• الودائع والشهادات الادخارية.
• القروض الشخصية، والقروض التجارية.
• بطاقات الائتمان والخصم.
• الخدمات الإلكترونية مثل الإنترنت البنكي والهاتف المحمول.
• إجراءات فتح الحسابات.
• العمليات المالية الأساسية مثل الإيداع والسحب.
• التعامل مع شيكات وحوالات.
• أنواع المخاطر المصرفية (الائتمانية، السوقية، التشغيلية).
• استراتيجيات إدارة المخاطر.
• القوانين والأنظمة المصرفية.
• متطلبات الامتثال (مثل مكافحة غسل الأموال).
• دور البنك المركزي في الرقابة على البنوك.
• التطورات التكنولوجية في القطاع المصرفي.
• البنوك الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• الاتجاهات الجديدة في الخدمات المصرفية.
• الابتكار والتحديات التي تواجه القطاع المصرفي.

الأهداف التفصيلية للبرنامج:

• تعريف المشاركين بالوظائف الأساسية للنظام المصرفي.
• شرح دور البنوك في الاقتصاد وكيفية تأثيرها في الاستقرار الاقتصادي.
• توضيح الهيكل التنظيمي للبنوك المختلفة (البنك المركزي، البنوك التجارية، البنوك الاستثمارية).
• تعريف المشاركين بأنواع الحسابات المصرفية مثل الحسابات الجارية والتوفير.
• التعرف على المنتجات الأخرى مثل الودائع والشهادات الادخارية.
• شرح خدمات القروض المختلفة (التمويل الشخصي، القروض التجارية، القروض العقارية).
• توضيح الإجراءات التي يقوم بها العميل في البنك مثل فتح الحسابات، الإيداع، والسحب.
• شرح طريقة التعامل مع الأدوات المالية مثل الشيكات والتحويلات البنكية.
• تدريب المشاركين على استخدام الخدمات المصرفية الإلكترونية مثل الإنترنت البنكي والهواتف الذكية.
• فهم خدمات الدفع الإلكتروني والتحويلات عبر الإنترنت.
• شرح الأنواع المختلفة من المخاطر التي قد تواجه البنوك (المخاطر الائتمانية، التشغيلية، السوقية).
• تعلم طرق إدارة المخاطر وكيفية تقليل تأثيراتها على عمليات البنك.
• التعريف بالمتطلبات القانونية التي يجب على البنوك الالتزام بها.
• شرح مفهوم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأهمية الامتثال لهذه اللوائح.
• التعرف على دور البنك المركزي في الرقابة والضوابط المصرفية.
• التعريف بالابتكارات التكنولوجية التي تؤثر في القطاع المصرفي مثل البنوك الرقمية والخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• فهم التطبيقات الحديثة مثل المحافظ الرقمية و Blockchain.
• استعراض التطورات المستقبلية في القطاع المصرفي وكيفية تأثير الابتكار على تقديم الخدمات.
• مناقشة التحديات التي قد تواجه البنوك بسبب التحولات الرقمية والاقتصادية.