أساسيات مصرفية الأفراد

  الهدف العام للبرنامج:

 تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات الأساسية المتعلقة بالخدمات المصرفية التي تُقدّم للأفراد و تمكين المشاركين من فهم المفاهيم المصرفية الأساسية، مثل الحسابات الجارية والتوفير، القروض الشخصية، البطاقات الائتمانية، إضافة إلى كيفية التعامل مع البنوك، وأهمية إدارة الأموال الشخصية و تعليم المشاركين كيفية التعامل مع الخدمات المالية الأساسية وتطبيقها في حياتهم اليومية بفعالية.

    محاور البرنامج:

• تعريف المصرفية وأهميتها في الاقتصاد.
• أنواع البنوك (التجارية، الإسلامية، الاستثمارية).
• الفرق بين المصرفية للأفراد والمصرفية للأعمال.
• الحسابات الجارية (Checking Accounts).
• حسابات التوفير (Savings Accounts).
• حسابات الودائع والشهادات الادخارية.
• القروض الشخصية (Personal Loans).
• بطاقات الائتمان (Credit Cards).
• القروض العقارية (Mortgage Loans).
• القروض الاستهلاكية.
• كيفية تنظيم وإدارة الدخل والمصروفات.
• التخطيط المالي الشخصي.
• أهمية الادخار والاستثمار.
• الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
• التطبيقات المصرفية على الهواتف المحمولة.
• الدفع الإلكتروني والتحويلات عبر الإنترنت.
• كيف يمكن للأفراد التعامل مع المخاطر المالية.
• استراتيجيات لتفادي الديون أو إدارة الديون بشكل فعال.
• فهم القوانين التي تحكم العمليات المصرفية للأفراد.
• حماية العملاء وحقوقهم في النظام المصرفي.
• أهمية خدمة العملاء في المصارف.
• كيفية التعامل مع العملاء بشكل فعّال.

   الأهداف التفصيلية للبرنامج:

• تعريف المشاركين بالمفاهيم الأساسية في المصرفية.
• شرح دور البنوك في الاقتصاد وكيفية تأثيرها على الأفراد.
• تعريف المشاركين بأنواع الحسابات المصرفية المختلفة (جارية، توفير، ودائع).
• تعلم كيفية اختيار الحساب المصرفي الأنسب للاحتياجات الشخصية.
• فهم كيفية عمل القروض الشخصية، القروض العقارية، والبطاقات الائتمانية.
• تعلم كيفية استخدام هذه المنتجات بشكل مناسب وفعال.
• تعزيز مهارات التخطيط المالي وإدارة الدخل والمصروفات.
• فهم أهمية الادخار وكيفية استخدام الحسابات المصرفية لتحقيق الأهداف المالية.
• توعية المشاركين بخدمات الإنترنت المصرفي والتطبيقات المصرفية على الهواتف.
• تعليم كيفية إجراء التحويلات المالية، دفع الفواتير، ومتابعة الحسابات عبر الإنترنت.
• تعليم كيفية تقييم المخاطر المالية الشخصية والتعامل معها.
• تعزيز فهم كيفية استخدام القروض والديون بشكل آمن لتجنب التعرض للمخاطر المالية.
• فهم القوانين والأنظمة التي تحكم العمليات المصرفية للأفراد.
• تعريف المشاركين بحقوقهم وواجباتهم كعملاء في النظام المصرفي.
• فهم كيفية التعامل مع استفسارات وشكاوى العملاء في المؤسسات المصرفية.
• تعلم كيفية تقديم خدمة مهنية وفعّالة للمواطنين والمستفيدين من الخدمات المصرفية.
• تعليم كيفية التخطيط لتحقيق الاستقلال المالي الشخصي.
• دعم المشاركين في تطوير مهارات إدارة الأموال التي تدعم أهدافهم المالية على المدى الطويل.
• تعليم المشاركين عن أدوات الاستثمار التي يقدمها البنك مثل الصناديق الاستثمارية، الأسهم، السندات، وما إلى ذلك.
• مساعدة المشاركين في تحديد الخيارات الاستثمارية التي تتناسب مع مخاطرهم وأهدافهم المالية.