تمويل وإقراض الشركات
نشر 20 فبراير 2025المدة الزمنية
#
* تفاصيل جهة الاعتماد ورقم الاعتماد .
التخصصات
أعمال, البرامج المالية والمحاسبيةالفئات الفرعية
المحاسبةالهدف العام للبرنامج:
تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لفهم آليات التمويل والإقراض للشركات، وكيفية تقييم احتياجات الشركات المالية واختيار أفضل الخيارات التمويلية المناسبة لها. كما تركز الدورة على استراتيجيات تمويل المشاريع، وفهم دور البنوك والمؤسسات المالية في إقراض الشركات، بالإضافة إلى دراسة مخاطر التمويل وإدارة الديون. الهدف هو تأهيل المشاركين للتعامل مع مختلف أنواع القروض وتمويل الشركات بشكل فعال ومدروس، بما يعزز قدرة الشركات على النمو والاستدامة.
محاور البرنامج:
- تعريف التمويل والإقراض
- أنواع التمويل المتاحة للشركات (تمويل ذاتي، تمويل خارجي)
- الفرق بين التمويل طويل الأجل والقصير الأجل
- القروض البنكية
- إصدار الأسهم والسندات
- التمويل من خلال رأس المال المخاطر
- القروض المضمونة وغير المضمونة
- تقييم المخاطر الائتمانية
- تحليل البيانات المالية للشركات (الميزانية العمومية، بيان الدخل، التدفقات النقدية)
- مؤشرات الائتمان الرئيسية (مثل النسب المالية)
- دراسة الجدوى الاقتصادية
- تقدير حجم التمويل المطلوب
- كيفية تحديد الاحتياجات المالية للمشاريع
- دور البنوك في تمويل الشركات
- أنواع القروض البنكية (قصيرة وطويلة الأجل)
- شروط ومتطلبات الحصول على القروض
- تقييم وتحليل المخاطر المالية
- كيفية إدارة المخاطر المرتبطة بالقروض
- استراتيجيات لتقليل المخاطر في عملية التمويل
- كيفية التفاوض على معدلات الفائدة، الضمانات، والمواعيد النهائية
- تأثير الشروط على قدرة السداد
- طرق التمويل خلال فترات الأزمات الاقتصادية
- كيفية التعامل مع تعثر الشركات في السداد
- التمويل الجماعي (Crowdfunding)
- الشراكات بين القطاعين العام والخاص
- التمويل عبر السندات أو الأسواق المالية
- دراسة حالات واقعية لشركات تم تمويلها بنجاح
- نصائح وحلول عملية لإدارة التمويل
الأهداف التفصيلية للبرنامج:
- توضيح الفرق بين التمويل الذاتي والخارجي.
- التعرف على أنواع القروض وأدوات التمويل المختلفة المتاحة للشركات.
- تعلم كيفية تحليل القوائم المالية للشركات (الميزانية العمومية، بيان الدخل، التدفقات النقدية).
- فهم المؤشرات المالية الرئيسية التي تؤثر على الجدارة الائتمانية مثل النسب المالية (نسبة السيولة، نسبة الربحية، وغيرها).
- تعلم كيفية تحديد حجم التمويل المطلوب بناءً على دراسة الجدوى المالية.
- تقدير الاحتياجات المالية للمشاريع الاستثمارية والتوسعية.
- تعلم كيفية اختيار الأدوات التمويلية الأنسب بناءً على طبيعة المشروع واحتياجاته.
- تحديد أفضل هيكل تمويلي (قروض قصيرة أو طويلة الأجل، تمويل ذاتي، تمويل جماعي، إلخ).
- فهم خطوات التقديم على القروض البنكية.
- التعرف على الوثائق والمستندات المطلوبة للحصول على تمويل من البنوك والمؤسسات المالية.
- تعلم كيفية تقييم وتحليل المخاطر المالية المرتبطة بالإقراض.
- تطوير استراتيجيات لإدارة المخاطر وتحديد السبل لتقليل التعرض للمخاطر.
- اكتساب المهارات اللازمة للتفاوض على شروط التمويل (معدلات الفائدة، المدة الزمنية، الضمانات).
- فهم كيفية التفاوض للحصول على أفضل شروط للقروض.
- تعلم كيفية تحديد الخطط المناسبة لسداد القروض في الوقت المحدد.
- دراسة كيفية معالجة التأخير في السداد وأثره على الجدارة الائتمانية.
- تعلم كيفية إدارة التمويل في الأوقات الصعبة مثل الأزمات الاقتصادية أو التعثر المالي.
- دراسة كيفية إعادة هيكلة القروض لتوفير المرونة المالية.
- التعرف على التمويل الجماعي (Crowdfunding) كأداة تمويل حديثة.
- دراسة التمويل عبر السندات وأسواق المال.
- استكشاف الشراكات بين القطاعين العام والخاص لتمويل المشاريع.
- فهم الاتجاهات العالمية في تمويل الشركات ودور التقنيات المالية الحديثة (مثل FinTech) في تسهيل الإقراض.
- التعرف على اللوائح والسياسات الحكومية التي تؤثر على عملية التمويل والإقراض.
- دراسة حالات واقعية لشركات نجحت في الحصول على التمويل.
- تحليل الأخطاء التي تم ارتكابها في بعض الحالات وكيفية تجنبها في المستقبل.
