التمويل وطرق الدفع الدولية

الهدف العام للبرنامج:

تهدف الدورة الى فهم المشاركين للأساليب مختلفة من المدفوعات المستخدمة في التجارة الدولية ويحدد لهم الخلافات، ومزايا وعيوب لكل من المستورد والمصدر. وسيتم تحليل تصدير واستيراد مجموعات

محاور البرنامج:

•  أهمية الاعتمادات المستندية في التجارة الدولية.
•  كيف يعمل الائتمان وثائقي والتزامات الأطراف المعني
•  الأساليب المختلفة للتمويل سواء بالنسبة للصادرات والواردات.
•  أساسيات أسواق الصرف الأجنبي.
•  أنواع مختلفة من السندات والضمانات وكيف تعمل.
•  الطرق المختلفة لإدارة الصرف والبلاد للخطر.
•  فحص عقود الصرف الآجلة وخيارات العملات بمزيد من التفصيل.
•  تحليل التعميل الجزافي، العوملة وخصم الفواتير.
•  أنواع مختلفة من السندات والضمانات الدولية وطريقة عملها.

الأهداف التفصيلية للبرنامج:

التمويل التجاري يدل على تمويل التجارة، ويتعلق الأمر على حد سواء المعاملات التجارية المحلية والدولية. تتطلب المعاملة التجارية بائعًا للسلع والخدمات بالإضافة إلى المشتري.
وسطاء مختلفة مثل البنوك و المؤسسات المالية يمكن أن تسهل هذه المعاملات من خلال تمويل التجارة. يتجلى التمويل التجاري في شكل خطابات اعتماد (LOC) أو ضمانات أو تأمين وعادة ما يقدمه وسطاء.
بينما يمكن للبائع (أو المصدر ) مطالبة المشتري ( المستورد ) بالدفع المسبق للبضائع المشحونة ، قد يرغب المشتري (المستورد) في تقليل المخاطر من خلال مطالبة البائع بتوثيق
البضائع التي تم شحنها. قد تساعد البنوك من خلال تقديم أشكال مختلفة من الدعم. على سبيل المثال ، قد يقدم بنك المستورد خطاب اعتماد للمصدر (أو بنك المصدر) ينص على
الدفع عند تقديم مستندات معينة ، مثل بوليصة الشحن . يجوز لبنك المصدر تقديم قرض (عن طريق تقديم الأموال) للمصدر على أساس عقد التصدير.

أشكال أخرى من التمويل التجاري يمكن أن تشمل تمويل الصادرات، جمع وثائقي ، تأمين الائتمان التجاري ، finetrading ، العوملة ، تمويل سلسلة التوريد ، أو التعميل الجزافي .
تم تصميم بعض الأشكال خصيصًا لتكملة التمويل التقليدي.

تمويل الصادرات - عندما تتجاوز دورة تشغيل المصدر (المدة التي يستغرقها بيع مخزونه وتحصيل مبيعاته) شروط الائتمان الممنوحة من قبل دائنيه التجاريين (الموردين) ،
يكون للمصدر متطلبات تمويل. هناك حاجة إلى تمويل التصدير لتغطية الفجوة بين الوقت الذي يكون فيه المصدر قادرًا على تحويل المخزون والذمم التجارية المدينة إلى نقد
وعندما يتعين عليه الدفع على ذممه التجارية الدائنة.

يعتمد التمويل التجاري الآمن على تتبع آمن وقابل للتحقق للمخاطر المادية والأحداث في السلسلة بين المصدر والمستورد. يسمح ظهور تقنيات المعلومات والاتصالات الجديدة
بتطوير نماذج التخفيف من المخاطر التي تطورت إلى نماذج التمويل المسبق. هذا يسمح بمخاطر منخفضة للغاية للدفع المقدم للمصدر ، مع الحفاظ على شروط ائتمان السداد
العادية للمستورد ودون إثقال كاهل الميزانية العمومية للمستورد . مع زيادة مرونة المعاملات التجارية وزيادة حجمها ، نما الطلب على هذه التقنيات.