تعليمات مؤسسة النقد
نشر 19 فبراير 2025المدة الزمنية
#
* تفاصيل جهة الاعتماد ورقم الاعتماد .
التخصصات
أعمال, البرامج المالية والمحاسبيةالفئات الفرعية
المحاسبةالهدف العام للبرنامج:
تمكين المشاركين من فهم وإتقان الأنظمة والتعليمات المتعلقة بالقطاع المالي والمصرفي في المملكة العربية السعودية و تعزيز المعرفة باللوائح والضوابط التي تحددها مؤسسة النقد العربي السعودي لضمان استقرار النظام المالي وحمايته، بما في ذلك الرقابة على المؤسسات المالية، حماية العملاء، وتطبيق معايير الشفافية والممارسات المصرفية السليمة وتسعى الدورة أيضًا إلى تعزيز الامتثال للمتطلبات التنظيمية والمعايير المهنية، مما يساعد المؤسسات المالية على تحسين أدائها وتحقيق الامتثال القانوني في جميع الأنشطة المالية والمصرفية.
محاور البرنامج:
- دور مؤسسة النقد في النظام المالي السعودي.
- الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة.
- التعليمات المتعلقة بالبنوك والمصارف.
- التعليمات الخاصة بالتمويل الشخصي والتجاري.
- القوانين المتعلقة بالأنشطة المصرفية (مثل القروض، الحسابات الجارية، الودائع).
- الأنظمة والسياسات المتعلقة بإدارة المخاطر المالية.
- أساليب مراقبة المخاطر وإعداد التقارير.
- قياس المخاطر الائتمانية والسوقية والتشغيلية.
- قوانين الامتثال للأنظمة المحلية والدولية.
- التدابير الرقابية لضمان الشفافية والنزاهة.
- مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- التعليمات الخاصة بإعداد التقارير المالية للبنوك والمؤسسات المالية.
- أساليب التدقيق الداخلي والخارجي.
- سياسات حماية حقوق العملاء في المؤسسات المالية.
- تقديم الخدمات المصرفية بطريقة آمنة وفعالة.
- استخدام التكنولوجيا المالية (FinTech) في الأعمال المصرفية.
- دور الابتكار في تحسين الخدمات المصرفية.
- التعليمات الخاصة بعمليات المدفوعات الإلكترونية.
- الرقابة على أنظمة التحويلات المالية.
الأهداف التفصيلية للبرنامج:
- التعرف على الهيكل التنظيمي لمؤسسة النقد.
- فهم الأهداف الاستراتيجية للمؤسسة في الحفاظ على استقرار النظام المالي السعودي.
- معرفة اختصاصات مؤسسة النقد في الإشراف على القطاع المصرفي والمالي.
- شرح الأنظمة التي تضعها مؤسسة النقد لتنظيم الأعمال المصرفية.
- توضيح اللوائح المتعلقة بالأنشطة المالية المختلفة (البنوك، التأمين، التمويل، إلخ).
- فهم الضوابط المتعلقة بالمعاملات المالية المحلية والدولية.
- دراسة معايير الامتثال الدولية مثل بازل 3.
- فهم سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- التعرف على معايير الشفافية والممارسات السليمة التي تتبعها المؤسسات المالية.
- التعرف على أنواع المخاطر (الائتمانية، التشغيلية، السوقية) وكيفية قياسها.
- دراسة أدوات الرقابة على المخاطر وكيفية تطبيقها في المؤسسات المالية.
- تعلم كيفية إعداد تقارير المخاطر واتخاذ قرارات مبنية على التحليل.
- التعرف على المتطلبات القانونية والأنظمة التنظيمية التي تفرضها مؤسسة النقد.
- تعلم كيفية تطبيق الأنظمة المتعلقة بالحسابات المصرفية، الودائع، القروض، وغيرها.
- دراسة الإجراءات اللازمة لتحقيق الامتثال الكامل للتعليمات الصادرة عن مؤسسة النقد.
- فهم حقوق العملاء وكيفية حمايتها في التعاملات المصرفية.
- التعرف على سياسات مؤسسة النقد الخاصة بحماية العملاء في المؤسسات المالية.
- دراسة القوانين المتعلقة بالشكاوى وحل النزاعات بين العملاء والمؤسسات المالية.
- فهم كيفية عمل أنظمة المدفوعات المحلية والدولية.
- التعرف على الأنظمة الإلكترونية الخاصة بالتحويلات المالية وكيفية الرقابة عليها.
- دراسة سياسات حماية البيانات والخصوصية في المعاملات الإلكترونية.
- دراسة دور التكنولوجيا المالية (FinTech) في تحسين الخدمات المصرفية.
- التعرف على الابتكارات الجديدة في مجال المدفوعات الرقمية.
- فهم أثر التحول الرقمي على العمليات المصرفية والإشراف عليها.
- التعرف على آليات التدقيق الداخلي في المؤسسات المالية.
- دراسة تقنيات التدقيق المالي والامتثال للمعايير القانونية.
- فهم إجراءات التدقيق الخارجي ودورها في ضمان الامتثال.
- تعلم كيفية التفاعل مع التفتيش الرقابي من قبل مؤسسة النقد.
- دراسة كيفية استجابة المؤسسات المالية للتوجيهات الرقابية والمتطلبات التنظيمية.
- فهم عمليات المراجعة والتقارير المالية لضمان الامتثال المستمر.
