أنظمة وتعليمات مؤسسة النقد السعودي
نشر 20 فبراير 2025المدة الزمنية
#
* تفاصيل جهة الاعتماد ورقم الاعتماد .
التخصصات
أعمال, البرامج المالية والمحاسبيةالفئات الفرعية
المحاسبةالهدف العام للبرنامج:
تعزيز الاستقرار المالي والاقتصادي في المملكة العربية السعودية، من خلال تنظيم وتطوير القطاع المالي والمصرفي، وضمان حسن سير العمل في القطاع المصرفي والمشروعات المالية الأخرى، بما يحقق أهداف التنمية الاقتصادية.
محاور البرنامج:
- تعريف مؤسسة النقد ودورها في الاقتصاد السعودي.
- هيكلية المؤسسة وأهدافها الرئيسية.
- مسؤوليات ساما في الرقابة والإشراف على القطاع المالي.
- قواعد وأنظمة تنظيمية تتعلق بالبنوك والمؤسسات المالية.
- تعليمات بشأن منح التراخيص للبنوك والمصارف.
- الإشراف على الالتزام بالمعايير الدولية والمحلية في العمل المصرفي.
- آلية الرقابة على البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية.
- التقييمات السنوية والتقارير الرقابية.
- الإجراءات التصحيحية عند حدوث مخالفات.
- تعليمات ساما لحماية حقوق عملاء البنوك والمستهلكين.
- معايير الشفافية والإفصاح في تقديم الخدمات المالية.
- إجراءات الشكاوى وحل النزاعات بين المؤسسات المالية والعملاء.
- مفهوم الشمول المالي وتطبيقاته في المملكة.
- تعليمات حول الابتكار المالي والتقنيات الحديثة مثل العملات الرقمية والمدفوعات الإلكترونية.
- استراتيجيات ساما في دعم التحول الرقمي في القطاع المالي.
- أهداف الاستقرار المالي في المملكة.
- آليات ساما في حماية النظام المالي من المخاطر والتهديدات.
- دور مؤسسة النقد في التنسيق مع الجهات المالية الدولية والمحلية.
- استراتيجيات ساما للتعامل مع الأزمات المالية.
- إجراءات الطوارئ لضمان استقرار النظام المصرفي.
- دراسات حالة لأزمات مالية سابقة وكيفية التعامل معها.
- القوانين واللوائح الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- التدابير الوقائية التي تفرضها ساما على البنوك والمؤسسات المالية.
- كيفية التزام المؤسسات المالية بالمعايير المحلية والدولية في مكافحة الجرائم المالية.
الأهداف التفصيلية للبرنامج:
- التعرف على الهيكل التنظيمي لمؤسسة النقد وأهدافها.
- فهم دور ساما في تطوير وتنظيم القطاع المالي والمصرفي في المملكة.
- معرفة العلاقات بين ساما والجهات الحكومية والهيئات الدولية.
- دراسة الأنظمة واللوائح الخاصة بالبنوك والمؤسسات المالية.
- التعمق في التعليمات التي تحكم العمل المصرفي، مثل منح التراخيص وتنظيم العمليات المصرفية اليومية.
- فهم القواعد المعتمدة لإدارة المخاطر في القطاع المالي.
- فهم آليات الرقابة التي تطبقها ساما على البنوك والمؤسسات المالية.
- تعلم كيفية إجراء التقييمات المالية والرقابية للمؤسسات المالية.
- معرفة إجراءات التصحيح التي يتم اتخاذها في حالة المخالفات.
- التعرف على قواعد حماية حقوق العملاء في المؤسسات المالية.
- تعلم كيفية ضمان الشفافية في المعاملات المالية والخدمات المصرفية.
- فهم آلية التعامل مع الشكاوى وحل النزاعات بين المؤسسات المالية والعملاء.
- معرفة أهمية الشمول المالي وأدوات تطبيقه في المملكة.
- دراسة دور ساما في دعم الابتكار المالي وتطبيق التقنيات الحديثة في النظام المالي.
- التعرف على المعايير المتعلقة بالمدفوعات الإلكترونية والعملات الرقمية.
- دراسة آليات ضمان استقرار النظام المالي في المملكة.
- تعلم إجراءات ساما لمكافحة المخاطر المالية المحتملة.
- معرفة كيفية التنسيق بين ساما والبنك المركزي السعودي والمؤسسات المالية المحلية والدولية للحفاظ على الاستقرار.
- فهم طرق استجابة ساما للأزمات المالية.
- التعرف على استراتيجيات التعافي والتعامل مع الانكماشات الاقتصادية التي قد تؤثر على القطاع المصرفي.
- تعلم كيفية إدارة المخاطر المالية العالمية والمحلية.
- دراسة القوانين واللوائح المعتمدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- تعلم طرق تنفيذ متطلبات الامتثال الخاصة بمكافحة الجرائم المالية.
- فهم أدوار المؤسسات المالية في الكشف عن المعاملات المشبوهة وإجراءات الإبلاغ عنها.
- تعلم كيفية تكييف المؤسسات المالية مع اللوائح والقوانين المحلية والدولية التي تفرضها ساما.
- التعرّف على تقنيات الامتثال المستمر للأنظمة المالية والمصرفية.
- فهم أهمية الثقافة التنظيمية للامتثال في المؤسسات المالية.
